MÜŞTERİ ALIM-SATIM VE TRANSFER EMİRLERİNİN ALIMI VE GERÇEKLEŞTİRİLMESİ PROSEDÜRÜ

AMAÇ VE KAPSAM

Bu prosedür, müşterilerin Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. (Şirket) üzerinden ilettikleri alım-satım emirlerinin ve kripto varlık transfer taleplerinin nasıl alınacağını, işleneceğini ve tamamlanacağını düzenler.

SPK’nın III-35/B.1, III-35/B.2, VII-128.10 sayılı Tebliğleri ve Bilgi Sistemleri güvenlik ilkeleri esas alınarak hazırlanmıştır.

TANIMLAR

Alım-Satım Emri: Müşterinin platformda işlem görmekte olan bir kripto varlığı satın alma veya satma yönündeki talebidir.

Transfer Emri: Müşterinin platform dışındaki bir cüzdana kripto varlık göndermek amacıyla verdiği talimattır.

Emir Defteri: Platformun emir eşleşmelerini yürüttüğü merkezi yazılım sistemidir.

İşlem Ortamı: Platformun işlem gerçekleştirdiği teknolojik altyapıdır.

Şirket: Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş.’yi

EMİR ALIMI VE GERÇEKLEŞTİRME SÜRECİ

Emir Alım Kanalları

Emirler yalnızca:

• Platform mobil uygulaması,
• Web portalı veya
• API aracılığıyla alınır.

Telefon, e-posta veya fiziki belge yoluyla emir alınması yasaktır.

Emir Doğrulama

Emir, müşterinin giriş yaptığı hesabın doğruluğu, yeterli bakiye ve emir formatına uygunluk açısından anlık olarak kontrol edilir.

Emir gönderiminde çok faktörlü kimlik doğrulama (MFA) uygulanır.

Eşleştirme ve Gerçekleştirme

Emir defteri, FIFO (first-in-first-out) esasına uygun çalışır.

Platform, müşterinin talimatını ya karşıt emirlerle eşleştirerek ya da market yapıcı olarak kendisi karşılayarak işlemi gerçekleştirir.

Gerçekleşen işlem için eşleşme zamanı, işlem fiyatı ve hacim bilgileri kayıt altına alınır.

Emir İptali

Müşteri, gerçekleşmemiş bir emrini her an iptal edebilir.

Kısmen gerçekleşen emirlerde, kalan miktar iptal edilebilir.

Sistemsel aksaklıklar veya likidite yetersizliği durumlarında, Şirket re’sen emir iptali yapabilir.

KRİPTO VARLIK TRANSFER EMİRLERİ

Transfer Talimatının Alınması

Müşteri yalnızca kendisine ait olduğu belgelerle teyit edilen bir dış cüzdana transfer talebinde bulunabilir.

Her transfer talebi, platformda SMS/OTP ve MFA ile onaylanır.

Uyum ve Kontroller

Transfer edilecek kripto varlığın yeterli bakiyesi olup olmadığı, müşteri risk skoru ve transfer limiti kontrol edilir.

Kripto varlık gönderimi öncesinde, kara liste taraması (OFAC, AB yaptırım listeleri vb.) yapılır.

Şüpheli transfer durumunda transfer dondurulur ve Uyum Birimine aktarılır.

İşlemin Gerçekleştirilmesi

Onaylanan transferler soğuk veya sıcak cüzdanlar üzerinden transfer sırasına alınır.

Her transfer, zaman damgası ve hash değeri ile birlikte işlem günlüğüne kaydedilir.

RAPORLAMA VE KAYIT

Tüm işlemler işlem günlüğü, emir defteri ve muhasebe kayıtlarına eş zamanlı işlenir.

Emir geçmişi, müşterilerin arayüzünde 10 yıl süreyle erişilebilir tutulur.

SORUMLULUKLAR

Alım-Satım Operasyon Ekibi: Emir eşleşmelerini, işlem hacimlerini ve anlık takibi yürütür.

BT ve Bilgi Güvenliği Birimi: İşlem ortamı ve emir defteri güvenliğinden sorumludur.

Uyum Birimi: Şüpheli emir ve transfer işlemlerinin tespitini sağlar.

GÖZDEN GEÇİRME

Bu prosedür, yılda bir kez veya işlem altyapısındaki teknolojik değişiklikler doğrultusunda revize edilir.

REVİZYON

Prosedürde yer alan “Coinpara” ibareleri “Şirket” olacak şekilde tekrar düzenlenmiştir.