1. TANIMLAR

Bu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası’nda geçen;
COINPARA: Necen Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş.’yi,
Platform: COINPARA tarafından işletilen ve www.coinpara.com internet adresinden erişilen, kullanıcıların kripto varlık alım-satım işlemleri gerçekleştirebildiği çevrimiçi sistemi,
Müşteri: Platform’a üye olan ve sunulan hizmetlerden yararlanan, gerçek kişi kullanıcıları,
AML (Anti-Money Laundering): Kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik ulusal ve uluslararası mevzuat ve standartları,
AML Politikası: Kara paranın aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik olarak COINPARA tarafından belirlenen işbu politika belgesini,
KYC (Know Your Customer / Müşterini Tanı): Müşteri kimlik tespiti ve doğrulaması ile işlem güvenliğini sağlamaya yönelik süreçleri,
Şüpheli İşlem: Kaynağı belirsiz, olağandışı veya mevzuata aykırılık şüphesi doğuran işlem ya da işlem serisini,
Kara Para Aklama: Yasadışı yollarla elde edilen gelirlerin meşru yollarla elde edilmiş gibi gösterilmesi sürecini,
Kara Para Aklamayı Önleme Sorumlusu: AML Politikası’nın yürütülmesinden ve koordinasyonundan sorumlu COINPARA çalışanını,
Fonlar: Kripto Varlık ve/veya Ulusal Para birimlerini,
Risk Temelli Yaklaşım: Müşteri, işlem ve hizmetleri potansiyel risk düzeyine göre sınıflandırarak önlem alma yöntemini,
MASAK: Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’nı,
ifade eder.

2. GİRİŞ

Para aklama, yasadışı yollardan elde edilen gelirlerin, görünürde yasal işlemler aracılığıyla meşrulaştırılması sürecidir. COINPARA olarak, müşteri güvenliği ve hesap güvenliğine büyük önem verilmekte olup, bu kapsamda kara para aklamanın her ne surette olursa olsun önlenmesi amacıyla Anti-Money Laundering (AML) politikası titizlikle uygulanmaktadır. İşbu Kara Para Aklamayı Önleme Politikası (AML Politikası), bu yönde benimsenmiş olan prosedürleri ve mekanizmaları özetlemektedir.

3. POLİTİKANIN KAPSAMI

Bu politika, COINPARA'nın kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemeye ilişkin uygulamalarını kapsamaktadır. Platform üzerinden hizmet alan tüm müşteriler, bu politikada belirtilen ilkelere ve yükümlülüklere tabi olup, ilgili hükümleri kabul ettiklerini beyan ederler.

4. POLİTİKANIN AMACI

Politikanın amacı; risk temelli bir yaklaşımla COINPARA bünyesindeki müşteri, işlem ve hizmetlerin değerlendirilerek riskin azaltılması, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin çalışanların bilinçlendirilmesi ve bilgilendirilmesi ile Şirket faaliyetlerinin 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun başta olmak üzere yürürlükteki ilgili mevzuata uygun olarak sürdürüldüğünün müşterilere bildirilmesidir.

5. GENEL İLKE VE YAKLAŞIM

COINPARA, AML Politikasını ulusal mevzuata ve uluslararası normlara uygun olarak düzenlemiş olup, tüm müşterilerin kimliklerinin makul düzeyde doğrulanmasını, işlemlerin riske dayalı yaklaşımla izlenmesini, şüpheli işlemlerin yasal mercilere bildirilmesini ve işlemlerin kayıt altına alınmasını esas almaktadır. Ayrıca, AML Politikasının etkin uygulanabilmesi için gerekli organizasyonel yapıyı kurmuştur.

6. TEMEL POLİTİKALAR

COINPARA, suçlularla ve/veya terörist gruplarla herhangi bir iş ilişkisi kurmamayı, suç ya da terör faaliyetlerinden kaynaklanan işlemleri gerçekleştirmemeyi ve bu tür faaliyetleri kolaylaştırabilecek herhangi bir işlemde yer almamayı taahhüt etmektedir.

7. RİSK DEĞERLENDİRMESİ

COINPARA, ulusal ve uluslararası düzenlemelere uygun şekilde riske dayalı bir yaklaşımı benimseyerek kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesini amaçlamaktadır. Bu kapsamda alınan önlemler, belirlenen risklerle orantılıdır ve kaynakların etkin kullanılmasına olanak sağlar. Özellikle, tekil veya bağlantılı kripto varlık işlemlerinin toplamının 500.000 TL ve üzerinde olması, kimlik bilgilerinin doğruluğuna ilişkin şüpheler, üçüncü taraf yararlanıcılara yönelik karmaşık işlemler, fon kaynağının belirlenememesi ve ekonomik gerekçesi olmayan olağandışı işlemler gibi durumlar yüksek risk olarak değerlendirilir.

8. İŞLEM İZLEME

Müşteri işlemleri, risk temelli bir yaklaşımla izlenmekte ve analiz edilmektedir. Şüpheli işlemlerin tespit edilmesi halinde, COINPARA ilgili işlemleri kolluk birimlerine bildirerek, müşteriden ek bilgi ve belge talep etme, hesabı askıya alma veya kapatma gibi tedbirleri alma hakkını saklı tutar. Günlük işlem izlemesi AML Uyum Sorumlusu tarafından gerçekleştirilmekte ve olası şüpheli durumlar raporlanmaktadır.

9. DOĞRULAMA (KYC) PROSEDÜRÜ

COINPARA, müşterilerinin kimlik bilgilerini doğrulamak amacıyla kendi KYC prosedürünü uygulamaktadır. Bu kapsamda, müşteri bilgileri toplanmakta ve güvenli şekilde saklanmakta, gerek görülmesi halinde ikinci bir belge (örneğin, son 3 aya ait fatura veya banka dekontu) istenebilmektedir. Ayrıca, mevcut belgelerin doğruluğu şüpheli bulunursa ya da müşteri bilgileri değişirse, COINPARA güncellenmiş belgeleri talep edebilir.

10. RAPORLAMA YÜKÜMLÜLÜĞÜ

COINPARA, kara para aklama veya terörizmin finansmanına ilişkin şüpheli işlemleri, tutarına bakılmaksızın gerekli incelemelerin ardından yürürlükteki mevzuat uyarınca Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na (MASAK) bildirmektedir. Şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğüne uymayan çalışanlar hukuki, idari ve cezai yaptırımlara tabi tutulur.

11. KARA PARA AKLAMAYI ÖNLEME SORUMLUSU

AML Politikası’nın uygulanmasından sorumlu olan Kara Para Aklamayı Önleme Sorumlusu, müşterilerin kimlik bilgilerinin toplanması, yasal raporların oluşturulması, olağandışı faaliyetlerin analiz edilmesi, kayıt sisteminin yürütülmesi ve risk değerlendirmelerinin güncellenmesi gibi görevleri yerine getirir.

12. EĞİTİM, GÜNCELLEME VE İÇ DENETİM

COINPARA, AML kapsamında çalışanlarını sürekli olarak eğitmekte, ilgili politika ve prosedürleri güncel tutmakta ve yürürlükteki mevzuata uygunluğu sağlamak amacıyla periyodik iç denetimler gerçekleştirmektedir.

13. POLİTİKANIN YÜRÜRLÜĞÜ VE GÜNCELLENMESİ

İşbu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası, yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer. COINPARA, ilgili mevzuatta meydana gelebilecek değişiklikler, iç denetim sonuçları ve operasyonel gereklilikler doğrultusunda bu politikada değişiklik yapma hakkını saklı tutar. Yapılan güncellemeler Platform üzerinden ilan edilir ve güncellenmiş politika hükümleri yayım tarihinden itibaren geçerli olur.